Welk rendement is te behalen met hoogdividend-beleggen?

Waar praten we over met hoogdividend-beleggen?
Over beursgenoteerde Amerikaanse fondsen die een hoog dividend uitkeren, per maand of per kwartaal. Veel Amerikanen bouwen daarmee hun pensioen op. Wij kunnen daar ook van profiteren. In de Voorbeeldportefeuille zijn ruim 40 van dergelijke fondsen opgenomen.
Je ziet de gedetailleerde gegevens zoals type fondsen, welke sector ze omvatten, bij welke brokers dergelijke fondsen te koop zijn, wat het actuele dividendrendement is, hoe vaak de fondsen dividend uitkeren, enzovoort. Je kunt hier een abonnement afsluiten. Dan ontvang je ook de maandelijkse nieuwsbrief met veel achtergrondinformatie.

Bericht bewerken

Wat levert het op?
Gemiddeld bedraagt het dividend op dit moment 7-12 procent per jaar. Als je €10.000 belegt, levert dat dus tussen €700 en €1200 per jaar op. Dat geld kun je opnemen, of je kunt het ‘sparen’ en er nieuwe/extra aandelen voor kopen (herinvesteren heet dat). Bij herinvesteren van dividend plus een gemiddelde koerswinst van zeg 5%, word je inleg in principe elke 7-8 jaar verdubbeld op basis van samengestelde interest. Dat is rente op rente/dividend op dividend.

Wat zie je hier precies?
Je kunt bij een abonnement op de Voorbeeldportefeuille kiezen voor fondsen uit een ‘Conservative’ portefeuille of een ‘Advanced’ portefeuille.
Onderstaand overzicht geeft als (gemiddeld) voorbeeld het resultaat van drie fondsen waarvan twee uit de Conservative portefeuille met als uitgangspunt dat je het fonds/aandeel 10 jaar geleden (of bij het begin van het fonds) zou hebben gekocht én dat je je dividend steeds weer had besteed om nieuwe aandelen te kopen om zo een kapitaal op de bouwen.

Je ziet het gemiddelde jaarrendement over die jaren (vergelijk het met rente). Daarbij zijn ook koersveranderingen in die periode meegenomen. Gemakshalve hebben we ook uitgerekend wat je nu zou hebben, als je aan het begin $10.000 zou hebben geïnvesteerd. Ook hier geldt: Resultaten uit het verleden geven geen garantie voor de toekomst. Echter, deze werkwijze geeft zeker een solide basis voor toekomstige vergelijkbare rendementen.

De voorbeelden

Onderstaand vind je drie voorbeelden van fondsen uit de huidige voorbeeldportefeuille. Het betreft fondsen met verschillende karakteristieken maar alle met hoog dividend.

Voorbeelden

Fonds 1
Dit is een beleggingsfonds voor “gewone Amerikanen” dat op de markt wordt gebracht door een van de grootste vermogensbeheerders in de VS. De oprichter is een “collega” van Warren Buffet. Het betreft een zogenaamd Closed end Fund; dergelijke fondsen bestaan niet in Europa. Het fonds investeert met name in (nieuwe) mediabedrijven waaronder Sony, Walt Disney, Google, Facebook etc. Men hanteert een 10% distributie policy hetgeen betekent dat men een dividendrendement van 10% per jaar garandeert aan de aandeelhouders; dit staat los van eventuele koerswinst. Een investering van 10.000 $ op 1 jan 2009 is in 10 jaar gegroeid naar ruim 48.000 $. Dit betekent een gemiddeld jaarlijks rendement van maar liefst 16.06 %.

Fonds 2
Dit fonds is een zogenaamde Babybond. Babybonds zijn kleine obligaties bedoeld voor de gemiddelde Amerikaan. Kenmerk is een uiterst stabiele koers ook in mindere tijden.
Deze bond(lening) is uitgegeven door een type bedrijf dat we in Nederland/Europa nauwelijks kennen. In het enorme Amerika wordt vervoer van goederen grotendeels door (hele grote) vrachtwagens uitgevoerd. Daartoe bestaan op vele plaatsen zogenaamde Truck-stop centers waar truckers niet alleen kunnen tanken, maar waar veel meer faciliteiten aanwezig zijn zoals reisbureaus, winkels, en overnachtingsmogelijkheden. Dit bedrijf exploiteert de meeste centers in de VS alsmede in Canada. De rente bedraagt 8% netto per jaar (vast) en wordt per kwartaal uitgekeerd a 0,50$ per aandeel. Deze obligatie kwam in oktober van 2015 op de markt en heeft sindsdien 7.21 % jaarlijks rendement opgeleverd.
Een investering van 10.000 $ is sindsdien gegroeid naar ruim 13.000 $.

Fonds 3
Dit is een van de grootse zogenaamde Business Development Corporation (BDC) van de VS.
Business Development Corporation zijn financiers en investeerders van kleinere en middelgrote ondernemingen in de VS. Ze worden daarom ook wel de nieuwe banken genoemd. Het bedrijf heeft een zeer solide historie van financiële prestaties in combinatie met een conservatieve investeringsstrategie. Het bedrijf bezit investeringen ter waarde van bijna 12 miljard dollar, verspreid over meer dan 300 ondernemingen. Men betaalt al vele jaren een constant dividend van ca. 1.52 $ per jaar/aandeel. Een investering van 10.000 $ op 1 jan 2009 zou nu ruim 82.000 $ zijn; een gemiddeld jaarlijks rendement van 22 %.